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积极构建洗钱风险管理三道防线 邮储银行陕西省分行

来源:网络 编辑:希腊女神 时间:2019-06-15 09:36

近年来,邮储银行陕西省分行结合自身业务特点和洗钱风险特征,积极开展洗钱风险管理工作,建立了洗钱风险控制三道防线,落实风险控制责任,有效地防范了洗钱风险。

采取“针对领导谈风险,针对员工教方法”的差别化培训思路,持续开展“提高社会公众防范各类诈骗活动意识和能力”的针对性宣传,棋牌游戏,将反洗钱工作重心转移到识别、分析、预防、控制洗钱风险上来,加强自身洗钱风险管理,努力提高反洗钱工作的有效性。

完善了洗钱风险防控制度,明确了反洗钱工作的组织架构、领导小组职责、领导小组办公室职责及领导小组成员部门职责;明确了什么是洗钱风险及构成,明确了洗钱类型分析工作框架、工作职责、监督检查,同时也明确了可疑交易报告后续控制措施及操作流程。设置洗钱风险防控机制,按照全面风险管理思想建立了反洗钱风险控制体系,在风险控制政策中提出了明确的反洗钱控制目标。组建了洗钱类型分析工作组,及时针对排查出的洗钱风险采取必要的防控措施,防止洗钱风险的蔓延和发生。加大技术支撑力度,拓展了所有高风险客户及等级调整客户均需复评,调整了大额交易筛选规则,新增了可疑交易复核和审批流程;合规管理系统建立了内部员工账户交易预警(优化)等多个风险预警模型,有效地防范了内部员工操作风险。

积极构建洗钱风险管理三道防线。在业务条线,从客户和业务源头把住风险入口,不断探索、完善风险导向反洗钱工作方法、识别程序、检查技巧,棋牌游戏,发挥部门条线联动作用,形成了整体的工作合力。在营运中心,有效运用异常交易上报、系统预警处理、司法查询渠道反馈、及时下发各类通报等管理手段,加强业务稽核检查,手机棋牌游戏,防范了各类操作风险;高级管理人员对洗钱风险事项的控制措施进行把关和审批,反洗钱部门做好组织协调,各业务条线(部门)、分支机构按照各自职责密切配合、分工合作,逐步实现了本机构洗钱风险识别分析及洗钱类型分析工作走向常态化、实效化。内部审计部门加强了对洗钱风险管理流程、高管履职有效性的审计。

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