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履行反洗钱义务 平安银行在行动 平安银行西安分行

来源:网络 编辑:开心 时间:2019-06-15 09:35

强化工作机制建设。平安银行(000001)西安分行建立了“三反联动”的工作机制,坚持反洗钱监测“系统做、集中做、专家做”,及时发现风险线索,支持案件调查,确保反洗钱工作质效。成立反洗钱工作小组,实行“一把手”负责制,将全行各部门纳入反洗钱组织架构,棋牌游戏,并按双月召开反洗钱工作会议,开展洗钱类型分析、部署反洗钱工作重点,有力推动全行协同开展反洗钱工作。

提升工作精细度管理。坚持系统监测与人工分析相结合,利用30余个大数据系统模型开展洗钱风险日常监测,同时不断强化业务前端客户身份识别的洗钱风险识别措施,开创性的在开户环节加入“一询问,三核实,三告知”的风险识别手段,进一步核实客户身份,棋牌游戏,了解开户用途。针对非法集资、地下钱庄、离岸业务、大额公转私等重点领域开展洗钱风险专项排查20余次。通过提升尽调频率和强度、洗钱风险评估、发布洗钱风险提示等手段,持续加强高风险客户及业务的洗钱风险管控。

加大科技赋能力度。利用“金融+科技”的优势,持续对反洗钱工作进行科技赋能。通过异常账户识别处置流程,利用大数据手段甄别异常账户,为防范电信诈骗等洗钱活动提供了有力的武器。优化系统控制功能和人脸识别技术,对身份证件即将过期的客户,系统提前通过网银客户端、微信端、自助机具、发送手机短信等方式提示客户更新证件信息,未能及时更新的客户,系统自动对其账户进行止付,并拒绝为其开立新账户。

开展金融消费者教育。通过每年开展“反洗钱宣传月”活动,持续向公众宣传反洗钱知识。在通过微信公众号、制作美篇、动画等方式开展线上宣传的同时,通过在营业网点摆放宣传折页、播放宣传片、张贴海报等方式对客户开展常态化宣传;结合“金融知识万里行”、“12·4普法宣传日”、扶贫活动等在社区、公园、学校、高铁站等人流量大的地方开展宣传,提升公众反洗钱意识,取得了良好的社会效果。

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