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多措并举提升反洗钱工作质量 重庆银行西安分行

来源:网络 编辑:希腊女神 时间:2019-06-15 08:30

作为一家地方性城商行,重庆银行西安分行主动作为,坚持风险为本的工作方法,以提升反洗钱合规性和有效性为核心目标,分行围绕总行“一项工程、两大系统、三个体系”重点内容,优化反洗钱资源配置,手机棋牌游戏,强化工作履职管理,努力提升全行反洗钱工作质量。

一项工程:持续深化反洗钱数据治理,数据质量有效提升。对证件过期、信息存疑客户开展持续识别后,暂未完善信息的按要求采取了限制性措施,完善了非自然人客户的受益所有人信息。

两大系统:一是新核心系统增加高风险客户分渠道的精细化风险管控等12个洗钱风险管控功能;完善名单监测功能,实现境内外业务名单监测全覆盖,结合名单更新回溯和定期回溯,双管齐下加强名单更新管理;增加客户信息比对和完整性校验功能,对证件到期且在合理期限内仍未更新的客户自动中止交易。二是按洗钱风险管控新要求,引入外部评估机构独立审计,重塑集洗钱风险识别评估、监测分析、考核管理等于一体的新一代反洗钱系统。

三个体系:一是完成了存量产品/业务及各分支机构的洗钱风险评估,棋牌游戏,已初步建成覆盖客户、业务、机构的洗钱风险评估体系。二是通过完善反洗钱检查管理办法等10个规章制度,制定公司、个人、小微、互联网、贸金5个业务条线反洗钱工作指引,在40个业务制度中融入了差异化的客户接纳等反洗钱工作要求,在深化条线履职的同时,确保了反洗钱工作贯穿于业务全流程。三是持续完善了反洗钱人才队伍培育体系,建立了反洗钱专岗人员准入机制,对反洗钱专兼岗、业务人员、管理人员及新入职员工约200人/次开展了反洗钱培训。

重庆银行西安分行认真履行反洗钱法定义务,持续提升客户身份识别有效性,积极落实235、164文件精神,棋牌游戏,截至2018年5月31日,完成所有存量客户的受益所有人识别工作;将洗钱高风险客户名单引入外围业务系统,实现“资源整合、信息共享”;通过增加传销、非法集资、涉恐等可疑交易监测模型,回溯抽查已排除案例等举措提高可疑交易监测甄别水平。

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