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告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

来源:网络 编辑:鲁迅 时间:2019-06-14 23:37

  摘要:电视剧《大宅门》里头,奶奶教育孙子说:“你现在好好努力,以后就能‘干银行’。”可见多少年以来,在银行工作就会被看作是个高人一等的“金饭碗”。

  然而,近年来,受金融科技应用及银行业零售转型的影响,结构型调整“减员”成为了银行业相对确定的趋势,尤其是对人员冗余的大行而言。

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:网络

  银行转型升级步调提速,直接体现在员工结构变化上。五大国有银行(中、农、工、建、交)在2018年共减少员工约2.7万人,而且这一趋势仍然在加速,有研究机构预计未来五年30%的银行工作即将消失。

  德意志银行CEO更是表示,当机器人接管工作后,尤其是“银行里那些像算盘一样工作的会计师们”将失业。

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  五大行三年时间减员7万人

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:银行年报

  纵观十年来的数据看,银行业从业人员经过十多年的高速增长,人员规模基本稳定。

  经科技金融在线梳理,从2009年到2015年,五大行从业人员总数从147.5万人增长到174万,增长了18%。其中2012年总员工人数增幅最大,共计增加近8万人,同比增长4.9%。

  其中农业银行最为突出,截至到2015年底,农业银行的员工人数都为增长趋势,2013年底增速最大,增加了1.8万名及以上职工,增幅为3.88%;2015年底,农业银行更是迎来了总员工数高峰时代,突破50万名,史无前例。

  但是从2016年开始,这一数据开始呈现逐年下降趋势。从2016年底的172.2万人缩减至2017年底的169.5万人,再缩减至2018年底的166.9万人,比2015年的174万人减少了约7.1万人。

  02

  银行员工不是“香饽饽”:

  其中农业银行人员缩减比例最多

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:银行年报

  根据2018年年报数据显示,五家国有银行员工数量全部减少,其中农业银行较2017年相比减员规模最大,达1.3万人以上;若是较2015年相比,减员人数就在2.9万人以上。

  建设银行、工商银行减员人数分别在6600人、3700人以上;相较其员工数高峰期2014年、2015年,分别减少了2.6万人以上、1.7万人以上。

  至于中国银行、交通银行在机构从业人员人数收缩比例上则相对较小,均在1000名左右浮动。事实上,十年期间,两家银行无论从“增员”或是“减员”而言,起伏都不算很大。

  截至2018年底,五大行减少的员工数量约为2.7万人。

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:银行年报

  同样在2015年底达到小高峰的还有工商银行、中国银行,人员数量分别超过46.6万、31万。

  其中,工商银行在人员规模上仅次于农业银行排在第二位,2009年底,工商银行的员工数量逼近39万名;2011年底,首次突破40万人;2015年底,达到人员高峰46.6万人;2016年底开始呈现“减员”趋势。

  增速方面,工商银行2011年至2014年增速最大,员工增长数量均在1万名以上,具体来看,2011年底、2012年底、2013年底、2014年底分别增加了1.1520万人、1.8497万人、1.4546万人、20380万人。

  其中2014年底,工商银行新增员工数量首次突破2万人。也是除建行之外,第二家在短短一年时间内增加2万名员工的国有行。

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:银行年报

  中国银行的人员规模在五大行之中排名第四,其中2010年底、2011年底、2012年分别增加了1.6735万人、1.0650万人、1.2065万人,这三年亦是中国银行为数不多的员工规模增长期。

  而其后的几年间,无论是持续“增员”或是2017年开始“减员”,幅度均在2000人上下游走。

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  来源:银行年报

  建设银行的人员规模一直保持在30万之间,并且在五大行之中排名第三。

  其中,2014年底有过一次高峰期,员工规模在37万人以上,随即第二年出现了减员趋势。

  值得一提的是,2012年底,建设银行的员工人数为35.5万人,而员工增长量为2.6万人。是近十年,五大银行在单年员工涨量上增幅最大的银行之一。

告别人海战术:五大国有银行三年减员7万 农业银行占了将近一半

  来源:银行年报

  五大行中,交通银行是唯一一家在十年期间员工数一直在8至9万上下浮动的国有银行。其中,交通银行员工人数最多的时候是在2013年底,达到9.9919万人,一度接近10万名员工数。

  而就在大家预测交通银行员工数量将在第二年步入十万大关时,其在2014年却出现了“减员”趋势。

  截至2018年底,交通银行再次回归以8万开头的员工数量,即8.95万人,可以说,这一数据同2011年为8.97万人的时候不相上下了。

  03

  银行人员结构变化

  之“银行物理网点收缩、手机银行崛起”

  科技金融在线注意到,近几年来,随着智慧银行、无人银行的快速发展,导致银行网点转型压力不小,尤其许多物理网点面临关闭或者迭代更新。

  以社区银行为例,在银保监会公布的社区网点关停名单,自2017年开始就达到了百余家,仅北京地区就有数十家社区网点停业,部分银行后续选择智能网点替代或者直接关闭。

  民生银行(600016)(600016)数据显示,2017年底、2018年底持有牌照的社区支行分别为1622家、1347家,同比上年末减少72家、275家。

  同时,退出资本占用大的物理网点,积极向智能化转型是各家银行的趋势。

  工商银行指出,以打造旗舰网点与轻型网点相结合的形式推进网点业态结构优化。截至2018年6月末,已完成智能化改造网点15318个,比上年末增加421个。智能服务覆盖个人金融、对公结算、电子银行、信用卡等10个业务条线、237项业务,网点服务供给能力和客户服务体验水平不断提升。

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