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首只互联网专属FOF今天发行了 前海开源基金携手京东金融“智造”

来源:网络 编辑:三哥 时间:2018-04-17 08:35

由前海开源基金联合京东金融为互联网用户量身定制的前海开源裕源混合型基金中基金(FOF)(005809)(以下简称:前海开源裕源(FOF)),今天(4月16日)正式在京东金融、前海开源官网、中国工商银行(601398,股吧)等渠道发售。

  自2017年9月第一批FOF基金推出引起了市场的极大关注,作为第二批FOF,前海开源裕源(FOF)已于2018年3月初获得证监会批文。

  前海开源裕源(FOF)是业内首款为互联网用户量身打造的FOF产品,以全市场公募基金为主要投资标的,将采取“主动管理+量化”的方法来进行大类资产配置和优选基金,结合主动管理和大数据处理的优势,为FOF投资提供更加综合的视角。

  京东金融历时四年的调查研究,对超过5000多名基金投资者,长达456小时深度交流,长期持续深入了解用户需求痛点,经过327天的产品设计,FOF产品最终成型。

  前海开源裕源(FOF)产品的亮点之一是京东金融向前海开源提供大数据服务,京东金融大数据具有海量样本、误差小的优势,帮助前海开源深度洞察行业细微变化,对市场走势做出具有前瞻性及准确性的判断。

  前海开源基金将通过对京东金融大数据的分析研究,构建5大类资产(A股、港股、债券、货币、大宗)各自的影响因子集,挖掘出不同资产的敏感因子,提取合成不同资产的观察指标,结合前海开源基金的线下研究进行基金选择,构建合理的投资组合。

  前海开源裕源(FOF)另一亮点是将发挥基金管理人资产配置能力,将在权益投资上发力,在全市场精选基金产品。第二批FOF与首批FOF相比,投资基金品种将更为多样,可灵活投资于混合型,债券型等各类公募基金产品,回归资产配置本源。

  同时,前海开源裕源(FOF)业绩比较基准以“中证开放式基金指数”为主,聚焦于基金资产配置;投资范围上,前海开源裕源(FOF)投资更为灵活,有利于充分发挥前海开源的大类资产配置能力。

  此次合作,京东金融与前海开源两家发挥各自优势。前海开源基金被称为“基金业的创新者”,前海开源基金在2015年成功规避股灾,2016年初精准抓住反弹,2016年底成功规避债市流动性风险,拥有极强的大类资产配置能力,凭借前海开源基金优异的大类资产配置能力、FOF及量化团队丰富的基金研究经验,以及金融科技叠加企业的京东金融实时有效的数据支持,强强联手,力争为投资者获取长期稳健收益。

  4月16日上午9时,前海开源裕源(FOF)产品已在京东金融基金频道、前海开源直销平台和中国工商银行等销售。用户可以登录京东金融APP或京东金融官网,在基金频道进行认购。前海开源裕源(FOF)认购起点仅需1000元,持有超过731天可享受0赎回费优惠,具有门槛低,收益稳健、风险低等优势。

  前海开源基金和京东金融是如何合作的?为什么说这是一款为互联网用户定制的FOF产品?我们一起来QA一下这只产品吧!

  Q:能不能简单的介绍一下这款产品?

  A:本基金由前海开源基金结合京东大数据打造,为公募FOF基金,以全市场公募基金为主要投资标的,将采取“主动管理+量化”的方法来进行大类资产配置和优选基金,综合考虑市场主客观影响因素,结合主动管理和大数据处理的优势,为FOF投资提供更加综合的视角。

  Q:京东与前海开源的合作形式是如何的,双方的角色是如何的?

  A:京东金融与前海开源基金已达成全面战略合作,凭借前海开源基金优异的大类资产配置能力及基金研究能力,叠加京东丰富的大数据库,强强联手,布局FOF新机遇。

  京东金融作为大消费行业数据专家,数据量、数据源、数据处理能力处于世界领先水平,在数据整理、分析上有丰富经验,在消费者洞察上独树一帜。目前,京东金融已推出大数据消费指数、中国居民消费升级指数,并已登陆彭博资讯终端,定期向全球公布。

  京东将在合规前提下,向前海开源提供海量的数据赋能,包括但不限于京东电商的浏览量、点击量、客户评价、客户收藏量等基础数据,同时还包括价格趋势、销量趋势、地域分布等。

  前海开源基金通过对京东大数据的分析研究,构建5大类资产(A股、港股、债券、货币、大宗)各自的影响因子集,挖掘出不同资产的敏感因子,提取合成不同资产的观察指标,结合前海开源基金的线下研究进行基金选择,构建合理的投资组合。

  Q:为什么说这是一款为互联网用户定制的FOF产品?

  A:本基金是酝酿4年,历经潜心调研,为互联网用户量身定制的FOF产品。经过对5000人进行访谈,456小时深度交流,倾听客户心声,深入了解用户需求,327天的产品设计,这款FOF最终成型。

  京东金融分析用户持仓发现,80%的用户在亏损超过4%时会减仓,因此控制回撤、平衡回撤和业绩的关系成为关键。本产品的资产配置模型运用一系列智能算法,专门对规避暴跌因子进行挖掘,寻找适合互联网用户的“特色”因子,提前预判调整的到来、做好事前风控。

  Q:京东大数据是如何助力“FOF基金”投资的?

  A:京东大数据具有样本大、误差小等优势,拥有及时、客观、真实等特点,覆盖广泛的细分行业,这些行业数据将成为前海开源基金投资研究的有效补充,其中京东电商的全样本、实时大数据能更直观、实时地反映各个行业的变化,将能显著地提升前海开源基金对市场走势预判的前瞻性及基金选择的准确性。

  传统的投资模式多依赖于券商研报或上市公司对外的公开信息,具有一定的滞后性及主观性,而京东所提供的海量线上交易数据源于消费者真实的交易行为,时效性更强,也更为客观,采用该类数据辅助投资决策,能够让基金投资更加有效,更加主动。

  Q:产品的资产配置模型是如何构建的,和普通的大类资产配置模型相比有什么优势?

  A:产品的基金配置模型在原理上是基于-风险平价配置+B-L风险暴露优化得到。

  配置模型:产品的基金配置模型在风险平价的基础上融合了专家预期矫正,配置模型中,首先构建一个风险平价组合,然后通过贝叶斯加权的方式,提高预期中相对乐观资产的风险暴露,,降低预期中相对悲观资产的风险暴露。这样的好处是,当我们对未来市场预期很确定时,则暴露我们希望暴露的风险敞口,当我们对未来市场预期不确定时,则会回到风险平价来提前管理风险。

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