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柳州银行三股东拍卖2.5亿股 业绩波动不良贷款偏移度超400%

来源:网络 编辑:车车 时间:2019-12-05 03:20

  银行股权曾经是众人眼中的“香饽饽”,而如今被股东拍卖已不是新鲜事。

  近日,阿里司法拍卖平台显示,广西柳州市中级人民法院将于12月21日至22日对三笔柳州银行股权进行拍卖。三笔股权分别来自玉林市神洲商贸有限公司(下称神洲商贸)、广西海生药业有限责任公司(下称海生药业)、南宁市金马制药厂有限公司(下称金马制药),持有数量为1.1亿股、1.1亿股、3000万股,涉及金额共计8.35亿元。

  标点财经研究院携手《投资时报》重磅推出《2019中国银行业全样本报告》,对国内400家商业银行的经营数据进行了统计。

  柳州银行的业绩可用“过山车”来形容。财报数据显示,2016年、2017年、2018年、2019年1—6月该行营业收入分别为45.76亿元、53.11亿元、57.41亿元、16.84亿元,净利润分别为6.57亿元、7824万元、4.69亿元、3.90亿元。

  不过,同期该行不良贷款率分别为2.63%、2.40%、2.48%、2.44%,持续在2%以上。且根据年报数据测算,该行上述各阶段不良贷款偏移度分别达1258.80%、1065.20%、425.22%和468.26%。

  事实上,柳州银行的“水逆”并未结束。今年以来,该行所属分支机构因各类违规行为多次收到监管部门的罚单。

  2.5亿股遭拍卖

  近日,柳州银行因三笔股权在阿里司法拍卖平台上等待拍卖而备受关注。公开信息显示,广西柳州市中级人民法院将于2019年12月21日10:00—12月22日10:00止对柳州银行三笔股权进行拍卖。

  据了解,本次待拍卖的柳州银行股权来自三家公司:神洲商贸、海生药业、金马制药,数量分别为1.1亿股、1.1亿股、3000万股,起拍价分别为3.674亿元、3.674亿元、1.002亿元,每股价格为3.34元,合计金额达到8.35亿元。

  此外,这三笔股权均为第一次拍卖,若本次拍卖流拍,将进行第二次拍卖,且被司法拍卖的股权均附带了柳州银行“为配合中美天元刑事案件执行”向柳州市中级人民法院出具的美股净资产情况说明。

  《投资时报》研究员注意到,从股东结构来看,截至2019年上半年,柳州银行无控股股东、无实际控制人,绝大部分股权为法人资本所持有,持股比例达95.17%,手机棋牌游戏,国有资本持有该行3.96%的股权。

  根据柳州银行45.72亿总股本计算,此次被司法拍卖的三笔股权合计为2.5亿股,占比为5.47%。若有竞拍者将本次股权全部收入囊中,则该行持股5%以上的股东将再添一位。

  不良贷款偏移度超400%

  从经营状况来看,柳州银行业绩有回暖趋势。2018年,该行实现主营业务收入57.41亿元,同比增长8.11%;净利润增至4.69亿元,同比增长约500%。

  2019年半年度报告显示,该行上半年完成营业收入16.84亿元,同比增长39.56%;实现净利润3.9亿元,同比增长5.78%。

  但值得注意的是,2019年上半年,柳州银行次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率分别为36.90%、119.58%,较年初大幅上升。

  同时,柳州银行经营活动现金流长期为负。2016年、2017年、2018年,该行经营活动产生的现金流量净额分别为68.26亿元、-80.74亿元、-110.67亿元。2019年上半年该项数据为-59.1亿元。对此,该行在财报中给出的解释是“贷款投放增长大于吸收存款增长”。

  资产质量方面,手机棋牌游戏,柳州银行不良贷款率持续高于2%。2016年、2017年、2018年、2019年上半年分别为2.63%、2.40%、2.48%、2.44%。

  根据年报数据测算,柳州银行不良贷款偏离超过400%。

  截至2018年末,柳州银行贷款五级分类情况分别是关注类贷款余额44.62亿元、次级类贷款余额13.19亿元、可疑类贷款余额2792.04万元、损失类贷款余额2510.40万元,合计逾期90天以上贷款规模为58.34亿元。而该行不良贷款(次级类、可疑类、损失类)余额合计为13.72亿元,则可以计算出柳州银行不良贷款偏移度(90天以上逾期贷款/不良贷款余额比例)约为425.22%。

  根据2019年半年报数据,该行贷款五级分类情况分别是关注类贷款余额为45亿元、次级类贷款余额为11.83亿元、可疑类贷款余额为2.45亿元、损失类贷款余额为6616.6万元,合计逾期90天以上贷款规模为69.94亿元。而该行上半年不良贷款(次级类、可疑类、损失类)余额合计为14.94亿元,则可以计算出柳州银行不良贷款偏移度(90天以上逾期贷款/不良贷款余额比例)约为468.26%。

  随着不良贷款率的上升,柳州银行拨备覆盖率持续在低位徘徊,尽管该行这一指标仍在监管范围内,但已贴近红线。2016年、2017年、2018年、2019年上半年该行拨备覆盖率分别为175.93%、162.38%、163.91%和170.66%。

  《投资时报》研究员注意到,近几年,柳州银行单一集团客户授信集中度呈上升趋势。2016年、2017年、2018年、2019年上半年该数据分别为12.66%、9.84%、23.79%、23.98%,而监管要求为不超过15%。

  屡遭监管处罚

  柳州银行的前身是1997年3月成立的柳州城市合作银行,1998年5月更名为柳州市商业银行股份有限公司,并于2010年9月更名为现名。现已在广西主要城市设立121家分支机构,同时在广西和广东发起设立了7家村镇银行。

  然而,随着体量不断增加,柳州银行的内控问题也相继出现。据悉,棋牌游戏,今年以来该行旗下分支机构因违规多次遭监管处罚。

  6月4日,广西监管局行政处罚信息公开表显示,柳州银行南宁分行因授信调查不到位,未能有效识别、反映集团客户授信集中风险的违法违规事实,依据相关规定,被广西监管局处以20万元罚款。

  9月12日,广西监管局发布公告称,柳州银行南宁分行因未对集团客户进行授信统一管理被处以30万元罚款。

  10月9日,柳州银行宜州支行因贷后管理不到位被银保监会河池监管分局罚款30万元。

  11月4日,柳州银行百色分行因违规办理授信业务,授信行为严重违反审慎经营规则,被银保监会百色监管分局罚款30万元。

  另外,今年5月24日柳州银行增资事宜获得监管批准。广西银保监局发布四则有关柳州银行股权变更的批复公告,同意4家公司投资入股柳州银行,分别是柳州东通投资发展有限公司(下称东通投资)、柳州市房地产开发有限责任公司(下称柳州房地产)、柳州市龙建投资发展有限责任公司(下称龙建投资)、柳州市投资控股有限公司(下称柳州投资),四家公司分别入股柳州银行24340万股、24340万股、24340万股、13110万股。

  据了解,该行本次配股方案目标总股本为46.48亿股。此次股权变更后,东通投资、柳州房地产、龙建投资、柳州投资持股比例分别为10.48%、10.48%、10.48%、5.64%。

  事实上,这并非柳州银行首次补充资本。据悉,2014年和2017年,该行通过增资扩股、利润留存等方式分别增资20.55亿元和23.53亿元。

  (文章来源:投资时报)

  (责任编辑:DF142)

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